Поліцейські Латвії та України викрили кіберзлочинну мережу із сотні «грошових мулів»

Слідчі Національної поліції України спільно із правоохоронними органами Латвії встановили близько 300 учасників міжнародної фінансової злочинної мережі, причетних до кіберзлочинів і відмивання коштів.

Про це повідомив Офіс генерального прокурора.

Учасники мережі могли застосовувати шахрайську модель, відому як refund fraud — безпідставне отримання або вимагання повернення коштів за товари чи послуги на інтернет-торговельних платформах шляхом подання оманливої інформації і порушення встановлених процедур повернення.

Унаслідок таких дій фінансових збитків у понад 1,6 млн євро зазнала іноземна платіжна установа.

З метою ускладнення відстеження руху коштів використовувалися структуровані фінансові транзакції, у тому числі через криптовалютні платформи. Це дозволяло інтегрувати незаконно отримані кошти в екосистему цифрових активів і приховувати їх походження.

Ключовим елементом функціонування схеми стало залучення так званих “дропів” — осіб, які за винагороду надавали свої банківські рахунки або здійснювали фінансові операції для переміщення й маскування коштів.

У ході розслідування були виявлені близько 300 таких осіб та пов’язаних із ними учасників, серед яких вербувальники та організатори фінансових потоків. З них 213 — громадяни Латвії, переважно молоді люди віком від 18 до 20 років, яких, за попередніми даними, могли вербувати через соціальні мережі.

У рамках спільної слідчої групи за участі українських правоохоронних органів та управління з боротьби з економічними злочинами Державної поліції Латвії проведена скоординована операція, в межах якої під час обшуків вилучені технічні засоби та засоби зв’язку, що містять дані про планування фінансових схем і спілкування в зашифрованих месенджерах.

Правоохоронні органи Латвії здійснили затримання осіб, ймовірно причетних до злочинної діяльності.

У Латвії кримінальне провадження здійснюється за фактами легалізації злочинно отриманих коштів, незаконного використання фінансових інструментів або платіжних засобів, незаконного отримання, переміщення і поширення даних, що дозволяють здійснювати такі злочини.

Досудове розслідування в Україні за фактами шахрайства шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки (ч. 4 ст. 190 Кимінального кодексу України) здійснює Головне слідче управління Національної поліції України за оперативного супроводження Департаменту кіберполіції Національної поліції.

У правоохоронних органах наголошують, що особи, які виконують функції “грошових мулів”, не є випадковими учасниками, а відіграють свою роль у функціонуванні міжнародних фінансових злочинних мереж.

Також правоохоронці закликають не передавати третім особам банківські картки, PIN-коди і реквізити доступу до рахунків; уникати пропозицій легкого заробітку, пов’язаних із фінансовими операціями без офіційного працевлаштування, невідкладно повідомляти правоохоронні органи про спроби вербування для участі у подібних схемах.

Джерело